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金流篇:用 AI 整理銀行明細,自動生成 Excel 格式再匯入藍途記帳

藍途記帳雖已支援指定的企網銀明細上傳匯入,但如果您使用的網銀無法直接上傳,可以透過另一種方式「藍途模板 Excel 」上傳匯入,現在您也能使用 AI 工具,將網銀明細資料快速轉成符合藍途模板格式的資料,加快記帳速度。


Step 1:下載網銀明細

先從個人或企業的網路銀行下載帳務明細檔案,或是下載銀行每月寄送的電子對帳單。下載前先注意以下幾點,可以讓 AI 判讀得更準確。

📌 優先下載 Excel 或 CSV

同一份明細如果有多種格式可以選,建議優先下載 Excel → CSV → PDF,讓 AI 更容易讀取。

📌 有密碼的檔案請先解除

如果檔案有預設密碼,AI 工具無法讀取加密的檔案,請先解除密碼再另存新檔。


Step 2:使用 AI 工具將明細填入到 Excel 檔案

(1) 上傳金流檔案、規則說明 md 檔

  • 金流檔案:一次上傳一個帳戶的明細。

(2) 複製指令貼到 AI 工具,生成符合模板規則的 Excel 檔案

複製指令:

請依照「藍途記帳_金流填寫規則.md」,把我上傳的金流檔案中的交易,建立成「藍途記帳上傳模板」的 xlsx 檔,檔名最後加上目前台灣時間的日期,供系統匯入公司收款/付款金流。 如果有任何一筆交易缺日期、缺金額或無法判讀,請不要自行推測,直接列出來告訴我是原始檔案的哪一列、缺了什麼。

(3) 核對檔案

下載 AI 生成的 Excel 檔案,先確認第 1 列的欄位標題沒有被更動,接下來就可以開始核對:

  • 筆數:原始檔案的交易筆數,扣掉 AI 回報中被排除、被併入手續費的筆數後,應該跟 Excel 內的筆數一致。

  • 金額合計:把 Excel 的付款金額、收款金額各自加總,跟原始檔案的支出、存入合計比對。手續費已併到「手續費」欄,比對付款合計時要記得加回來。

模板欄位

AI 自動處理的方式

收付日期、憑證日期

預設為同一天的日期

付款金額、收款金額

每筆只填其中一欄

附註說明

自動把摘要、備註、附註、對方帳號等資訊填入到此欄位,超過 300 字上限會截斷

會計項目代碼

預設留空

營業稅

預設留空

手續費

自動將手續費併到同一天的主交易的手續費 H 欄

發票號碼

預設留空

對象、標籤1~5

預設留空

📌 小提醒:由於藍途單次上傳最多 250 筆,若您提供給 AI 的金流檔案內的資料筆數超過 250 筆,AI 會自動依序拆成多個檔案(檔名會加上 _1、_2)。


Step 3:到藍途記帳上傳,補上收付原因

(1) 進入交易匯入頁面

左側功能列「交易」→「交易匯入」,選擇「藍途模板」。(參考文章:交易匯入)

(2) 選取資金帳戶

選擇這份明細所屬的資金帳戶(例如:OO銀行存款)。

(3) 上傳 AI 產出的 Excel 檔

檔案副檔名必須是 .xlsx。建議用 Microsoft Excel 2016 或更新的版本開啟與存檔。檔案有拆成 _1、_2 的話,請分次上傳。

(4) 到暫存區逐筆核對

上傳後如果沒看到資料,可點擊右上角的「重新整理」到「暫存區」。

完成上傳後,開始逐筆核對:

  • 補上收付原因:選擇每一筆交易對應的收付款原因。

  • 調整交易狀況:上傳後預設為同日收付款,若這筆是應收付或暫收付,可以在暫存區修改(詳見文末補充)。

確認無誤的資料,就在暫存區明細中勾選起來,點擊「一次建立」即可完成交易的建立。


補充

AI 寫入藍途模板時,會預設把「收付日期」與「憑證日期」都填入金流檔案上的交易日期,而在藍途建立成交易時,就會自動轉成同日收付款。

如果某幾筆交易想改成應收付或暫收付,可將其中一個日期欄位留空,建立交易後就會自動轉成對應的交易狀況:

收付日期

憑證日期

上傳後的交易狀況

留空

有填寫

有填寫

留空

有填寫

有填寫

同日收付款 / 非同日收付款


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