交易建立除了收付日期、憑證日期之外，還有另一個「預計收/付款日期」，表示預計的收款或付款日期（「預計收付款日期」僅供備註預估時間，填寫後不會變動銀行餘額，不影響實現金流）

交易狀況點選到：應收/應付款，非同日收款/非同日付款才會顯示

「收付日期」掌控金流進出的時間，會影響資金帳戶餘額，「憑證日期」是會計上的損益認列日期，會影響此筆交易在報表上出現的時間。
相對於這兩個日期，「預計收/付款日期」是用來備註此筆金流預估的進出時間，方便日後更精準的管理應收付款，並可提前知道什麼時候要準備多少付款金額或催款單。

最常使用預計收付日的交易狀態是「應收款」和「應付款」。當這些交易原定的預計收付日在今日以前，我們稱這筆交易是「已逾期」的狀態；相反的，預計收付日在未來，則是「未逾期」。

企業針對不同的逾期狀況，可以做不同的因應措施：

與收付/憑證日區別：

若應收應付款都能搭配預計收付日、對象使用的話，可以大幅減少日後的管理成本，使公司的財務狀態更加健康喔！(透過預計日，企業可產出「逾期表」進行催款，或透過「金流預估表」提前調度資金。)
​（參考文章：逾期表的運用）

小美開了一間餐廳，因為進貨頻繁，因此和供應蔬菜的A廠商約定好，以月結方式付款，在每月底時會支付當月累積的所有費用。
​

當月每日進貨時，先建立應付款，輸入「預計付款日」（建議：可搭配對象使交易更清晰。）

2.

透過「未完成交易列表」的預計收付日篩選排序，可隨時掌握月底要付多少款項給A廠商，並針對即將到期的交易做提前的準備。